월급쟁이 리밸런싱

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리밸런싱 - 포트폴리오 조정으로 수익 내기

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포트폴리오 전략 (올웨더 포트폴리오, 성장형 포트폴리오)

 

앞서 리밸런싱과 포트폴리오에 관해 다룬 적이 있는데요, 월급쟁이가 편한 마음으로 할 수 있는 리밸런싱 방법을 제 주식 포트폴리오를 기준으로 소개하겠습니다.

 

저는 복잡한 것을 싫어해 두 가지 원칙을 가지고 투자하고 있습니다.

1) 종목별로 정해진 비중 내에서 주식을 산다.

2) 현금은 특별한 상황이 아니라면 최소 몇%를 보유한다.

 

조금 더 디테일한 예시를 위해 제 원칙을 소개하면 다음과 같습니다.

1) 한 종목은 포트폴리오에서 최대 20%를 넘기지 않는다.

2) 현금은 최소 25%를 보유한다. (2008 금융 위기나 2020 코로나 같은 특별한 상황이라면 현금 비중을 0%까지 낮춥니다.)

위 차트는 제 포트폴리오입니다.

- E종목과 K종목은 제가 정말 좋아하는 주식이라 비중이 꽤 높습니다. 그러나 각각 20%를 넘기진 않습니다. 제가 틀렸을 경우를 대비합니다.

- 현금 비중도 꽤 있습니다. 금융위기나 코로나 같은 사태가 발생해 폭락하는 경우를 대비합니다. 주식 100%로 운용할 자신이 없기도 하고 현금을 보유하고 있다면 폭락장은 좋은 기회가 될 수 있습니다.

 

운용 방법은 간단합니다.

원칙을 지키되 월급이 들어왔을 때 현금 비중이 낮다면 현금 비중을 높이고, 주식 비중이 낮다면 주식 비중을 높이면 됩니다.

매달 정해진 날에 정해진 비중으로 정확히 맞출 필요는 없습니다.

 

이런저런 이유로 매번 리밸런싱하기가 부담스럽다면 큰 원칙부터 세워두면 어떨까요?

상황이 복잡할수록 마음에 여유를 가지고 단순하게 투자하는 것도 좋아보입니다.